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米国株の話

【ポートフォリオのリバランス】キャッシュポジションってどう決めたらいいの?

こんにちはHitouchの「T」です。
@hitouch_life

 

ここ数日ポートフォリオの見直しを行っています。

 

『キャッシュ』をどうするかが悩みの種です。

 

どうすればいいんだ・・・

アセットアロケーションを考える

ウォール街のランダム・ウォーカー〈原著第11版〉 ―株式投資の不滅の真理

参考書籍
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投資の総リターンの90%は、投資家の選択したアセット・ミックスによって決まる。

ウォール街のランダムウォーカーより

 

バートンマルキールは、『投資リターンの9割はアセットアロケーションによって決まる』といっています。

 

自分のポートフォリオを定期的に見直すという事は、投資リターンを向上させるために、とても重要な作業です。

 

ポートフォリオを見直す際には、個別株の銘柄を選択するより先に、自分の資産の全体像を把握する必要があります。

キャッシュとキャッシュポジション

僕は『キャッシュ』と『キャッシュポジション』を別にしています。

 

更に、緊急時の『セーフティネット』として100万円を別口座に預金しています。

キャッシュとは?

生活費を含めて、自分の為に使えるお金をキャッシュと定義しています。

キャッシュポジションとは?

投資に使う分のお金がキャッシュポジションです。

なぜ分ける?

キャッシュとキャッシュポジションを混同してしまうと、今あるお金でどれだけのリスクをとれるのかが、明確になりません。

 

キャッシュを大きくすれば、贅沢な生活ができますが、その分投資リターンが低下します。

 

キャッシュポジションを大きくすれば、投資に回せるお金が増えますが、その分生活が味気ないものになってしまいます。

 

このバランスが非常に難しい。

キャッシュの設定

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キャッシュとは、生活する上で必要なお金の事です。

 

このお金を投資に使ってしまっては、心理的なプレッシャーが増加してしまいます。

 

投資パフォーマンスにも悪影響を及ぼす可能性があります。

 

アセットを組み替える時は、生きるため、暮らすためのお金である、キャッシュから考えると良いでしょう。

 

僕の場合ですが、必要なキャッシュは月20万円と決めています。

 

年間240万円が僕に必要なキャッシュです。

 

ここから全ての費用を賄います。

*)学費は除きます

 

毎月20万の収入を得る事ができれば、キャッシュフローはプラスマイナスゼロです。

 

たとえキャッシュフローがプラスマイナスゼロでも、投資している分だけで『資産』は勝手に増えていきます。

 

月々のキャッシュフローをプラスにできれば、キャッシュポジション(投資資金)に回す事ができます。

 

ちなみにですが、ボーナスやその他収入があるからといって、特別な消費はしません。

 

すべてキャッシュポジションに回します。

キャッシュポジションの設定

僕の場合、キャッシュが年間240万円と、セーフティネットが100万円。

 

これ以外の資産は全て、リスク資産に振り分けています。

 

  • 米国株
  • 日本株
  • 不動産
  • 太陽光発電
  • FX

 

僕がもつ資産の中で、レバレッジがかかっているのが『太陽光』と『FX』です。

 

レバレッジをかけて資産を大きく膨らませている一方で、トラブルがあった時には、大きな追加資金が必要になります。

 

今の最大の悩みがここです・・・

 

現物のみの資産運用の場合、キャッシュポジションというのは、追加投資をするための余力として考えれば良いですが、レバレッジがかかっているとそうはいきません。

 

追加投資のための余力であり、レバレッジの“巻き戻し”によって発生する、『追い金』に対応するための余力です。

 

追い金に対応するための余力にいくら必要なのか?という事は全く読めません。

 

だからといって余力を多く取りすぎれば、レバレッジ取引の効果が半減してしまいます。

 

これが僕の悩みの種です。

キャッシュポジションねぇ・・・

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参考書籍
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僕は多くの投資ブログを読んで、いろいろな投資家さんの考え方を学んでいますが、キャッシュポジションの設定だけは、どうもしっくりきません。

 

キャッシュフローの安定性も違えば、持っているメンタルも違います。

 

キャッシュポジションは10%がいいとか、フルインベストメントがいいとか・・・

 

『僕の中』だけでも様々な議論が交わされています。

 

なんかいい方法はないかな・・・

 

頭がスッキリするような閃きがおりてこないかな・・・

 

とりあえず瞑想でもするかな・・・

 

Sincerely,

Hitouch「T」

 

参考書籍

 

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